代收外汇处罚期权培训

　　A. 代收外汇有什么风险

　　像这样的操作，实际上的模式是与地下钱庄黑市收外汇的模式有内点类似，但是也容有一定的区别，通常，通过香港账号代收外汇的公司，如果他是到账立刻按牌价付款，这种模式是违法的行为，因为从某种程度来讲，规避了中国外管局的监管，通过私下操作，将RMB直接给客户。

　　像这种操作代收外汇的公司，往往都是一些从事非法退税的进出口公司，由于通过一些不正当的操作，导致缺乏外汇核销，而采取免费方式或者返点方式吸引客户给其代收外汇。

　　这里就不方便将其操作过程说细，像这种提供香港账号代收外汇的方式，表面上是非常安全，但是从另一方面，为这些公司提供外汇的客户为这些公司骗税提供了一定支持，协助犯罪。

　　所以，建议需要代收外汇的客户，尽量选择正规公司，通过正规代理出口，而达到代收外汇，正规申报，正规结汇的目的。

　　B. 关于银行代收罚款

　　银行代收罚款程序是各个罚款部门个、单位，从财政部门领取财政罚款缴款书后，进行罚款，开具财政罚款缴款书，被处罚人到附近制定银行缴纳罚款，将罚款缴存到财政部门在代收银行开设的银行账户上。按照财政非税收入业务票款分离征收管理办法规定，财政部门应按代收银行代收的政府非税收入拨付代收手续费，但现实情况是，财政预算安排代征经费后，因为银行拉存款竞争激烈，不敢得罪财政部门，更不敢要代收手续费，财政部门把这部分代收手续费都自己花了，个人是不能办理代收点的，因为是财政资金，安全是放在第一位的，

　　C. 被制裁国家如何收外汇

　　要看被谁制裁以及抄制裁幅度袭有多大。像朝鲜这样，全球对其经济制裁，基本上靠出口赚外汇就很少了，外商的直接投资也都停滞，只能通过在外工作的朝鲜人民寄汇过来。但是像俄罗斯，受美国制裁比较轻的，主要也是靠出口创汇，石油，天然气是主要创汇产品。伊朗的话，自从美国推出伊朗和协议恢复对其制裁，经济受到重创，其主要创汇产品石油出口份额锐减，很多外商也撤资伊朗。虽然伊朗只收到美国制裁，但是由于美国在世界上的霸主地位，其他国家势必不敢跟美国最对，许多原本要向伊朗投资的外资，也会望而却步。长期来看，对伊朗造成伤害势必造成经济衰退！

　　D. 在哪些情况下代垫代付款会被外汇管理局处罚

　　汇综发[2008]70号

　　E. 私下买卖外汇违法吗

　　私下买卖外汇违法。

　　根据《外汇管理条例》第四十五条规定：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　(5)代收外汇处罚扩展阅读：

　　台湾男子非法私下买卖外汇经营额共计19亿元人民币获刑。

　　今年50岁的台湾人庄某，十多年前来到广州做面料生意。在经营过程中，庄某了解到很多客户和台湾商人有生意联络，便萌生了做新台币和人民币兑换生意，从中赚取差价的念头。

　　2011年，庄某让亲友到工行等几大银行为其办理20余张银行卡，又让亲友到台湾永丰银行办理了数张银行卡。2011年7月，庄某开始在广州的寓所内，利用上述银行卡从事人民币与新台币的网上兑换业务，并雇佣甘某为其转账。

　　据庄某交代，当台湾有客户需要汇钱到大陆时，他便让对方把钱打至上述办好的台湾银行卡上，然后他按照比当日人民币兑换新台币的汇率稍高的汇率，支付人民币给客户的大陆下家；如果大陆客户需要汇钱至台湾，他便以比当日人民币兑换新台币的汇率稍低的汇率操作，从中赚取差价。

　　经调查，从2011年7月至2014年6月，庄某所持有的利用他人开立的44个个人账户中，剔除账户之间互相来往金额后，对外经营人民币及新台币兑换业务的转入金额近9．27亿元人民币，转出金额近9．98亿元人民币，共计约19．25亿元人民币。庄某实际非法获利200余万元。

　　该案由最高人民法院指定遂昌法院管辖。法院审理后认为，被告人庄某行为已构成非法经营罪，考虑到其归案后认罪态度良好，已追回违法所得100余万元，判处其有期徒刑六年六个月，并处罚金200万元。

　　甘某明知被告人庄某非法买卖外汇，仍为其划转资金，其行为也构成非法经营罪，被判处有期徒刑三年、缓刑四年，并处罚金25万元。

　　参考资料来源：

　　网络-中华人民共和国外汇管理条例

　　人民网-台湾男子非法买卖外汇经营额共计19亿元人民币获刑

　　F. 上市公司的非并表公司收到外汇处罚需要对外披露吗

　　但是公司的飞并表公司收到外汇处罚需要对外披露吗？这种受到外汇处罚的话，一定要对外披露的有了这种屏幕的表明自己的公司的这种知错就改的态度。

　　G. 非法外汇交易如何处罚

　　境内机构非法使用外汇行为包括：

　　(1)以外币在境内计价结算;

　　(2)擅自经外币作质押;

　　(3)私自改变外汇用途;

　　(4)非法使用外汇的其他行为。

　　境内机构有上述非法使用外汇行为之一的，由外汇管理机关责令改正，强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇金额等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　我国实行严格的外汇管制，法律禁止在银行和指定的外汇调剂市场以外从事私下外汇交易。对于申购的外汇如果暂时不用，可以存入银行或者卖给外汇指定银行。但是曾某擅自到黑市上抛售，扰乱了金融管理秩序，应当予以处罚。《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)第四十五条私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款情节严重的，处违法金额30%以上的罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　非法买卖外汇罪的构成

　　(一)本罪侵犯的客体是国家对外汇的正常管理活动

　　非法买卖外汇行为直接侵犯了国家对外汇的正常管理活动。行为人私自买卖外汇，而不是按规定卖给中国银行，必然减少国家的外汇储备，影响了国家对外汇的宏观管理，也破坏了人民币在国内市场上的唯一合法地位。同时，当前我国各大中城市普遍存在有外汇“黑市”，一些外币持有人在“黑市”上进行交易，以高于国家牌价的价格兑换外汇，也扰乱了正常的金融秩序，减少了国家的外汇收入，极大地干扰了外汇管理的有效性和合法汇率的稳定性。

　　(二)本罪的客观方面主要是表现为非法买卖外汇的行为

　　非法买卖外汇的形式多种多样，归纳起来，大体有以下几种：

　　1.不通过外汇指定银行、外汇调剂中心而私自买卖外汇，根据我国外汇管理的有关规定，一切中外机构或者个人的外汇收入，都必须卖给中国银行，买卖外汇必须通过指定银行或外汇调剂中心进行。

　　2.私自买卖外汇额度。我国境内的机关、团体、企事业单位，根据国家规定，拥有一定的外汇使用额度，但必须在有关规定的范围内使用。但是，一些单位，置国家、法律法规于不顾，私自非法买卖所拥有的外汇使用额度，从中牟取非法利润，此种行为亦属于非法买卖外汇的行为。

　　3.其他一些以合法形式作掩护而实质上是以人民币或实物非法交换外汇的变相买卖外汇行为。

　　(三)本罪的主观方面只能是故意，且以营利为目的

　　非法买卖外汇罪是一种直接故意犯罪，即行为人明知自己的行为是非法买卖外汇，而故意实施，以实现其谋取非法利益之犯罪目的。本罪的主观方面不包括间接故意与过失在内。

　　(四)本罪的主体包括自然人和单位

　　具体来讲，包括我国的机构、单位和个人，外国驻华机构及其工作人员以及其他来华的外国人。

　　H. 代收外汇是违法吗，亚快：这得看你用的是哪种方式

　　抄目前在中国的外汇公司都是袭清一色外企，只要是受监管的正规平台是合法的,因为政府不干预公民的个人投资，而且交易行为并没有发生在国内。

　　中国投资者投资外汇市场的渠道主要分为两种，一种是做国内银行开设的外汇实盘，另一种是通过国外交易商在国内的代理机构直接在国外开户，做外汇保证金业务。

　　必须到到国家指定的银行兑换。到其他地方兑换都是违法的。

　　外汇兑换指定银行是经国家批准可以经营外汇兑换业务的各类商业银行，如中国银行、工商银行、农业银行和建设银行等。在外汇兑换指定银行和法定外币兑换点之外的地方进行外币兑换属于违法行为。

　　I. 对擅自改变外汇或者结汇资金用途的应给予哪些处罚

　　违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得专，处违法金额30%以下的属罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。